Met datadriven reporting meer waarde uit data halen

In de praktijk is het rapportageproces bij veel verzekeraars en banken nog altijd een ambachtelijk proces. Het systeemlandschap bestaat uit een verscheidenheid aan tools en hulpmiddelen waarin data verzameld en handmatig verrijkt wordt.

Finance en Risk werken vaak met eigen systemen en vragen dezelfde data opnieuw op. Dit is niet alleen inefficiënt, het leidt tevens tot inconsistentie en dataredundantie omdat dezelfde data meerdere malen wordt ontsloten, opgeslagen en verwerkt. Vaak ontstaan mismatches omdat met verschillende datadefinities wordt gewerkt.

Door eisen op het vlak van datakwaliteit en nieuwe regelgeving zoals IFRS 9 en IFRS 17 zullen de knelpunten zich verder gaan manifesteren. Terwijl het bestuur zich afvraagt waarom de kosten voor Finance en Risk zo uit de pan reizen heeft de afdeling Risk eigenlijk nog meer mensen nodig om het hoofd boven water te houden...

Onze aanpak

Het kan ook anders: met datadriven reporting - door slim datamanagement en samenwerking tussen Finance en Risk meer doen met minder en voorbereid zijn op de wereld van morgen.

Voorbeeld architectuur met een centrale datalaag van een middelgrote verzekeraar.

De kern van de oplossing zit in het hebben van een centrale plaats waar data eenmalig opgeslagen wordt. Op die manier creëer je één-versie-van de waarheid en hoeft data slechts eenmalig ontsloten te worden. De data in de centrale plek wordt herbruikt voor de verschillende doelprocessen verderop in de keten.

Finance, Risk en Business gaan elkaar steeds beter vinden en samenwerken omdat gebruik gemaakt wordt van dezelfde geautomatiseerde databron. Hierdoor behoren mismatches als gevolg van verschillen in datadefinities tot het verleden.

Veel middelgrote verzekeraars hebben al een centrale dataplaats ingericht. In veel gevallen werken Finance en Risk in het DWH echter met eigen modellen met als gevolg dat data toch meerdere keren opgeslagen wordt en inefficiency en verschillen ontstaan.

Succesfactoren

Bij het (her) inrichten van een centrale datalaag moet goed nagedacht worden over het Finance en Risk datamodel. Dit moet van voldoende granulariteit zijn om de verschillende doelprocessen in de keten te kunnen bedienen. Daarnaast moet met timingaspecten rekening worden gehouden. Naast techniek is ook het proces van belang. Om tijd te winnen kan het waardevol zijn om de volgorde van stappen in het rapportageproces aan te passen.

Belangrijke vragen die bij de (her) inrichting gesteld moeten worden zijn:

  • Hoe te komen tot een uniform Finance en Risk datamodel?
  • Welke tooling te gebruiken voor de centrale dataplek?
  • Wat zijn de belangrijkste vereisten voor deze tooling?
  • Welke functionaliteit moeten wij zelf bouwen en welke kunnen wij beter bij een leverancier inkopen?
  • Hoe moeten de datastromen gaan lopen?
  • Welke processtappen vinden plaats in het grootboek, de centrale datalaag en het rapportagepakket?
  • Op welke plek moeten de verschillende validaties plaatvinden?
  • Hoe om te gaan met correcties op de data, waar voer je deze uit?
  • Hoe ervoor te zorgen dat de invoering van de datalaag het proces zo min mogelijk verstoort en in te passen is in de bestaande architectuur (non-disruptive)?

Hoe kunnen wij helpen?

Sofia Consulting is specialist in het optimaliseren van de end-to-end rapportageketen bij verzekeraars en banken. Wij combineren hierbij kennis van actuariële en financiële processen met kennis van regelgeving en tooling.

Wij hebben de afgelopen jaren een leidende rol gespeeld in een groot aantal optimaliseringen van rapportagestraten. Hierdoor hebben wij veel best-practices op de plank liggen, waaronder een Finance en Risk datamodel waarmee een vliegende start gemaakt kan worden.

Wij kunnen helpen bij:

  • Opzet Finance en Risk datamodel gebruikmakende van onze datamodel starterkit
  • Opstellen requirements voor centrale datalaag gebruikmakende van uitgewerkte voorbeelden
  • Ontwerp architectuur, datalaag en datastromen
  • Implementatie nieuwe of optimalisering bestaande centrale datalaag
  • Change/ projectmanagement

Lees hier verder over onze visie en aanpak voor datadriven reporting.

Lees hier meer over onze dienstverlening.

Waarom Sofia Consulting?

  • Wij zijn een niche consultancy partij gespecialiseerd in het optimaliseren van finance en risk end-to-end datastromen voor verzekeraars.
  • Combineren diepgaande financiële en actuariële kennis, met kennis van regelgeving én tooling.
  • Pragmatische aanpak.
  • Vele voorbeelden waarmee een vliegende start gemaakt kan worden.
  • Diepgaande kennis van tooling.

Meer weten?

Benieuwd naar de mogelijkheden voor jouw organisatie? Neem contact op met Rob Bieshaar

Contact