De Finance en Risk enterprise architectuur van de toekomst

Om te voldoen aan regelgeving, concurrerend te blijven in de wereld van morgen en als Finance en Risk in staat zijn business partner te worden hebben verzekeraars en banken volgens ons een robuuste, data-gedreven en geïntegreerde rapportageketen nodig, gecombineerd met een praktisch raamwerk voor de beheersing van datakwaliteit.

De stip op de horizon

De eerste stap is het zetten van de stip op de horizon: het ontwerp van de enterprise architectuur. Bij het ontwerp van de architectuur wordt rekening gehouden met interne ontwikkelingen en ook met vereisten vanuit IFRS, Basel en Solvency II regelgeving.

Een goed doordachte enterprise architectuur is essentieel om gefundeerde beslissingen te nemen over de inrichting van de verschillende onderdelen zoals het grootboek, de centrale datalaag, de rekenkernen en rapportage-oplossing. Ook dient de architectuur als kapstok voor grote veranderingen zoals IFRS 17.

Zodra de stip op de horizon is gezet wordt de route bepaald om de visie te realiseren. Het vertrekpunt is daarbij bij iedere bank of verzekeraar verschillend.

De uitdagingen

Bij het bepalen van de enterprise architectuur en roadmap komen de volgende vragen naar boven:

  • Hoe zorgen we voor een heldere en consistente eind-architectuur voor IFRS (9 en 17), Basel III, Solvency II en de overige rapportages?
  • Welke onderdelen van de architectuur moeten wij centraal en welke decentraal beleggen?
  • Hoe moet je er in de architectuur mee omgaan dat regelgeving nog in beweging is of voor een belangrijk deel nog geïnterpreteerd moet worden?
  • Hoe kunnen we voor IFRS 9 en IFRS 17 zoveel mogelijk hergebruiken wat we hebben neergezet voor Solvency II en Basel III?
  • Hoe borgen we de consistentie op groepsniveau voor IFRS 17 en IFRS 9 ?
  • Welke processtappen moeten plaatsvinden in het grootboek, de centrale datalaag en de overige onderdelen van de architectuur?
  • Welke toepassingen zijn het meeste geschikt (fit-for-purpose) voor de verschillende processen?
  • Hoe moeten de datastromen gaan lopen?
  • Moet de roadmap uitgaan van een big-bang of incrementele benadering?
  • Hoe moeten de incrementen eruitzien?
  • Het denkwerk kost veel tijd, de tijd verstrijkt, welke stapjes kan ik veilig maken ondanks dat de stip op de horizon misschien nog niet helemaal helder is?

In de praktijk zien wij dat alle verzekeraars en banken met deze vragen worstelen. Vragen die vaak niet één-twee-drie beantwoord zijn. Tegelijkertijd tikt de klok door...

Onze aanpak

De architectuur is geen doel op zich. Het gaat om het oplossen van knelpunten en ervoor zorgen dat de systemen en processen Accounting, Finance en Risk helpen om klaar te zijn voor de toekomst.

Een belangrijk deel van de aanpak is daarom gericht op het verkrijgen van inzicht in de belangrijkste knelpunten en de vereisten voor de architectuur.

Finance en Risk hebben voor een belangrijk deel dezelfde databehoefte. Door de verhoogde complexiteit wordt techniek steeds belangrijker. IT vervult als enabler, bijvoorbeeld bij het ontwikkelen van de centrale datalaag, een hele belangrijke rol. Een holistische aanpak waarbij Finance, Risk en IT samenwerken en tot een gezamenlijk gedragen architectuur komen is volgens ons cruciaal voor succes.

Goed nadenken over concepten en aanpak is natuurlijk belangrijk. In de praktijk zien wij verzekeraars en banken worstelen, wat veel tijd vergt. Intussen komen de deadlines dichterbij. Het is daarom van belang om naast het denkwerk ook (kleine) stappen te zetten. Sommige stappen kun je veilig maken ondanks dat de stip op de horizon misschien nog niet helemaal helder is. Van de stappen die - idealiter met een agile aanpak - gezet worden, kun je ook weer leren en als input meenemen in de architectuur.

Dit hebben we bijvoorbeeld gedaan bij organisaties als TVM, NN, CZ, Bovemij en Aegon.

Hoe kunnen wij helpen?

  • Opstellen business en IT requirements
  • Opstellen/ kritisch beoordelen enterprise architectuur
  • Opstellen/ kritisch beoordelen (haalbaarheid) implementatie roadmap

Hierbij maken wij gebruik van best practices gebaseerd op onze ervaringen binnen de branche.

Waarom Sofia Consulting?

  • Een goede architectuur en een realistische roadmap vraagt om een diversiteit aan kennis en kunde. Wij combineren diepgaande kennis van de verzekeringen en bancaire business, financiële en actuariële kennis met kennis van regelgeving én tooling.
  • Niche consultancypartij gespecialiseerd in het optimaliseren van finance en risk end-to-end datastromen voor verzekeraars.
  • Onafhankelijk van softwareleverancier, wel diepgaande kennis van tooling.
  • Bij meer dan 15 verzekeraars en verschillende banken betrokken bij optimalisering.
  • Nemen veel best practices/ goede voorbeelden mee.
  • Pragmatische werkwijze.
  • Veel standaard materiaal op de plank waar een vliegende start mee gemaakt kan worden:
    • Uitgewerkte visie architectuur met requirements
    • Datakwaliteit raamwerk
    • Voorbeeld Finance en Risk datamodel
    • Standaard plannen van aanpak en designdocumenten
    • Vele andere hulpmiddelen t.b.v. implementatie

Meer weten?

Benieuwd naar de mogelijkheden voor jouw organisatie? Neem contact met ons op

Contact